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银行保险协同创新 助力区域经济发展

栏目:区域经济 点击量:874 发布时间:2018-08-21

推动长江经济带发展是党中央作出的重大决策,是关系国家发展全局的重大战略。

湖北金融机构形成共识——唯有树立“生态优先、绿色发展”的理念,推动创新发展,才能为长江经济带“健身壮腰”。在服务长江经济带战略的金融大军中,邮储银行湖北省分行、中信银行武汉分行、长江财产保险股份有限公司等银行和保险机构积极行动,紧紧围绕《湖北长江大保护九大行动方案》,在推进绿色信贷发展、支持长江中游城市群战略、扶持科技与新兴产业发展等几方面取得了显著成绩。

生态优先

推进绿色信贷发展

截至2018年6月底,邮储银行湖北省分行长江经济带建设项目贷款余额288.3亿元。其中,绿色信贷项目22个,余额增幅42%。

据介绍,邮储银行湖北省分行按照《湖北银行业支持推进长江经济带发展指导意见》《关于创新绿色金融支持长江经济带绿色发展的实施意见》要求,以总分联动、省市联动、区域联动、同业联动等“四个联动”服务长江经济带战略,强化《邮储银行湖北省分行绿色信贷发展方案》的执行和考核。同时,主动调整信贷结构,积极拓展绿色、低碳、循环经济,加大对污水处理等领域的支持力度。严格执行“环保一票否决制”,推动绿色信贷全流程管理,对于环保违法违规客户与业务,坚决不、不受理、不准入。

中信银行是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行。中信银行武汉分行自2000年3月成立以来,主动服务国家和地区发展战略,资产规模和盈利能力居本地区股份制商业银行前列,成为助推区域经济发展的重要金融支撑力量之一。

随着中部崛起战略、武汉城市圈“两型”社会试验区、武汉东湖国家自主创新示范区、长江经济带等重大发展战略相继启动,中信银行实行区域差异化政策,将湖北列入重点支持的“4市11省”计划,满足社会融资需求,支持湖北经济发展与产业转型升级。

仅2017年,中信银行武汉分行实现政府金融项目投放46个,金额133亿元;战略客户项目投放19个,金额114亿元;本地上市公司及下属企业投放17个,金额105亿元。

长江财险是湖北省首家全国性财产保险法人机构,为防范化解风险、助推精准扶贫、增进民生福祉、助力湖北经济社会发展做出了积极贡献。在开业之初,长江财险就取得了湖北省环境污染责任险的试点资格,承保涉重企业、高环境风险企业的环境污染责任险。

5年前,由长江财险承保的湖北省环境污染强制责任险首单出炉。据了解,环境污染责任保险是以企业发生污染事故对第三者造成的损害依法应承担的赔偿责任为标的的保险。开展环境污染责任保险,有利于促使企业加强环境风险管理,减少污染事故发生;有利于迅速应对污染事故,及时补偿、有效保护污染受害者权益。截至目前,长江财险已承保环污险保单近600笔,提供风险保障近60亿元。

创新服务

支持长江中游城市群战略

结合长江中游城市群战略,邮储银行湖北省分行加快对长江中游城市群互联互通领域的信贷支持,围绕水路、公路、铁路、机场等立体交通重点项目加大信贷投放力度,大力支持综合立体交通建设,基础设施项目贷款已达126.73亿元。

在水路建设方面,邮储银行湖北省分行加大对“长江隧道”等长江沿线过江通道建设支持,提升长江黄金水道功能;在公路建设方面,提升对“江南高速”等“国省干线”项目的支持力度;在轨道交通方面,邮储银行湖北省分行为“汉十高铁”,武汉地铁1号、4号、7号以及21号线等项目提供资金支持。

同时,邮储银行湖北省分行还助力城镇空间优化布局,加大对棚户区改造、高铁小镇以及海绵城市等领域信贷支持,推进城市绿色发展和城乡统筹发展,已为武汉城市群棚户区改造贷款授信76亿元。

按照“开放先导、创新驱动、绿色引领、产业集聚”的总体思路,邮储银行湖北省分行积极制定自贸区业务发展的激励政策。通过构建自贸区工作专班和工作小组,按月进行分析和督导,增加了涉及自贸区金融业务的产品积分政策。同时,优化流程,加快发展内保外贷等信贷产品,已为自贸区企业授信52.45亿元。

中信银行武汉分行发挥金融全牌照优势,借助中信集团“金融+实业”综合服务平台,联合中信证券、中信信托、中信租赁、中信环境、中信工程、中信建设、中信设计等中信集团旗下子公司组成“中信联合舰队”,通过PPP融资模式共同承接政府优质项目,深入挖掘银、政、企合作空间。

为支持湖北省“一主两副”城市发展战略,中信银行先后与宜昌市、襄阳市政府签署战略合作协议,其中宜昌“中信PPP联合体”项目融资额近200亿元。

2017年,中信银行继续与宜昌市、咸宁市、荆州市开展PPP项目对接,搭建产融结合协同平台。截至2017年底,中信银行武汉分行综合融资总量2565亿元,对公融资总量2244亿元。

激发动能

助力科技与新兴产业发展

邮储银行湖北省分行以武汉东湖新技术开发区为重点,积极为科技型中小企业发展提供全生命周期金融服务。

在客户准入、信用评级、授信测算、流程优化等方面,邮储银行湖北省分行积极创新,陆续推出纯信用产品,以解决科技型中小企业抵押物不足的难题,有效支持了小微企业创新发展。此外,邮储银行湖北省分行加大战略性新兴产业及现代服务业支持力度,助力武钢集团、葛洲坝集团、兴发集团等传统企业加快技术革新和改造,切实推进产业结构优化。

2010年至2015年,以光谷为代表的武汉市高新技术产业产值以每年1500亿元到2500亿元的速度增长。光电子产业是新兴产业的代表之一,也是武汉光谷的特色和优势所在,为此,中信银行武汉分行积极探索以贷投联动模式对目标企业开展业务。

中信银行武汉分行将现代服务业、新兴产业信贷规模指标纳入考核指标,积极推动教育服务业、文化创意业、新闻出版业、现代物流业、医疗卫生业、信息软件业、旅游服务业、新兴商贸业等8个行业发展,支持新型产业健康快速成长,成效显著。

作为最早在湖北省开展科技企业贷款保证保险业务的公司之一,长江财险积极开发科技保险、科技企业贷款保证保险等产品,化解科技创新面临的不确定风险和贷款难问题。

从2014年出具第一份贷款保证保险保单至今,长江财险共帮助近200家科技企业获得3.2亿元银行贷款。为扶持武汉高科技企业发展,长江财险在湖北省内独创无人机系列保险并承保出单,加快了无人机研发、生产和应用的进程。

为缓解小微企业融资难、融资贵问题,长江财险引入小额贷款保证保险,构建“政银保”协同贷款体系,使小微企业可在无需提供抵押和反担保的条件下,以合理的融资成本获得银行贷款。

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